“合创期汇”骗局：假借“境外持牌”外衣，行非法集资诈骗之实

天天曝光2026-01-24

“合创期汇”骗局：假借“境外持牌”外衣，行非法集资诈骗之实...

精心设计的K线图在手机屏幕上闪烁，微信群里不断弹出“专家”指导跟单和令人眼红的盈利截图，一场针对普通投资者的围猎正在名为“合创期汇”的虚拟平台上演。

“躺赚”、“智能跟单”、“境外持牌保障”——这些诱人的词汇构成了“合创期汇”精心编织的财富陷阱。近期，这个曾被部分投资者视为“稳健理财”捷径的平台，突然开始大规模冻结账户、限制提现，客服全面失联，彻底暴露其庞氏骗局的本质。

国家有关部门早已明确警示，任何非国家交易场所从事的外汇交易均属违法，而承诺固定高收益、拉人头返利的外汇投资平台，几乎可以确定为非法集资。

01 完美伪装：一张无从查证的“境外牌照”

“合创期汇”的诈骗剧本始于一个精心设计的华丽外衣。平台对外宣称自己是“境外持牌期货平台”，并打出“智能跟单稳赚”的标语，暗示其拥有普通投资者无法触及的先进技术和合法资质。

这套说辞旨在打消投资者的两大疑虑：安全性与专业性。平台声称投资人的资金由“第三方机构保管”，并受“某国监管”，营造出一种资金安全、操作合法的假象。

这同样是非法外汇交易平台的典型手法：伪造或出示无法核实真伪的境外授权代码，搭建一个看似专业、实则完全受后台操控的虚假交易系统。

而最关键的破绽在于，这一切所谓的“资质”均无法在任何官方渠道得到证实。其宣称的“境外持牌”没有任何可核查的正式文件，所谓的“第三方存管”更是子虚乌有。

骗局的第二步，是设计一个让普通人难以抗拒的高回报陷阱。“合创期汇”承诺投资者能够获得日收益1%到2%的惊人回报。如此计算，月化收益率可达30%至60%，这远超任何正规金融投资的合理回报范围。

为了迅速扩大资金池，平台设计了多层级的人头返利制度，包括直推奖、团队奖和领导奖等。这与传销式的层级奖励机制如出一辙，其目的就是激励早期参与者为了获得奖励而不断发展下线，为骗局带来源源不断的新资金。

在社群运营中，诈骗团伙通过微信、QQ群，安排所谓的“专家”、“导师”不断鼓吹过往的优秀操盘业绩，并不间断地发送伪造的历史盈利交易截图。

这些由内部人员或托儿扮演的“成功投资者”，在群内晒单、分享经验，共同营造出一种“人人都在赚钱”的虚假繁荣，刺激更多人的贪婪和从众心理。

拨开华丽的外表，“合创期汇”的内核是一个典型的庞氏结构。投资者的资金从未进入任何真实的国际期货或外汇市场。所有资金都汇入了一个由操盘手控制的资金池。

所谓的“盈利”，并非来自市场交易，纯粹是“拆东墙补西墙”——用后来投资者的本金，支付早期投资者的“收益”和“返利”。

整个交易平台是私自搭建的虚假系统，操盘手在后台拥有最高权限，可以任意修改交易数据、K线图，甚至故意制造反向行情让投资者“亏损”。

当新资金流入的速度无法覆盖需要支付的“收益”时，或当操盘手认为资金量达到预期准备收网时，骗局就会进入崩塌阶段。

从2026年1月开始，“合创期汇”出现了集中的、大规模的崩盘信号，这通常是操盘手准备跑路的明确标志。

大批用户发现自己的账户被无故封禁，所有提现申请均陷入瘫痪状态，无论是所谓的“本金”还是“利润”都无法取出。平台的官方客服渠道（包括在线客服、电话、邮件）全面失联，不再回应任何询问。

这种“单方面收割”的操作手法，意味着诈骗已从“维持运营”阶段进入“卷款收网”阶段。背后的犯罪团伙正在做最后的资金转移和清理痕迹的工作，随时可能彻底消失。

识别此类“外汇投资”骗局，普通投资者可以把握以下几个无法逾越的红线原则：

首先，核查国内资质。任何在我国境内向公众提供金融交易服务的平台，都必须持有中国金融监管部门（如证监会、外汇管理局）颁发的许可证。若无，即为非法。

其次，警惕高收益承诺。任何承诺“稳赚不赔”、“保本高息”（如日息1%）的投资项目，都是违反基本金融规律的骗局。正如监管部门总结：“你想他的利息，他要你的本金”。

最后，查验资金流向。正规金融机构必须实行严格的客户资金第三方存管。如果要求你将资金直接转账至某个个人或非银行对公账户，这必然是骗局。

国家有关部门早已三令五申：我国仅允许在银行和国家外汇交易中心进行外汇交易，其他任何平台、个人从事的外汇保证金交易均为非法，不受法律保护。

那些曾经在微信群里活跃晒单的“导师”和“成功学员”头像已集体灰暗，只留下一个个被冻结的账户和一串串无法提现的数字。

“合创期汇”的崩盘并非孤例，它只是无数个套着“金融创新”外衣的庞氏骗局的最新版本。当投资者凝视着屏幕上虚假的K线图幻想财富时，骗子真正在后台操作的，只是一道简单的算术题：如何用你的本金，编织诱惑下一个人的诱饵。

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文章来源：网络