面对“汉源泽宇”式骗局：一份务实的企业关联风险识别与自救指南

佚名2026-01-29

面对“汉源泽宇”式骗局：一份务实的企业关联风险识别与自救指南...

上一篇我们剖析了“汉源泽宇星火计划”的骗局内核。面对这种由真实实体公司发起的、包装精密的复合型骗局，普通投资者该如何有效识别并提前避险？以下是一份务实的指南。

第一步，请在国家企业信用信息公示系统核实企业信息。重点看两点：

经营范围：像“汉源泽宇网络科技有限公司”，其名称和主营业务通常与“网络科技”、“信息技术”相关。一旦此类公司突然开始主营“区块链理财”、“资产投资”、“金融回报”，就是巨大的红色警报。这属于严重的超范围经营，且极有可能是诈骗。
金融资质：向不特定公众募集资金并承诺回报，属于需国家金融管理部门特许的金融业务。你可以在证监会、银保监会等官网查询其是否具备相应的金融牌照。99%的此类骗局公司都没有。

记住：一家科技公司没有权力向你销售理财计划，正如一家餐馆无权给你动手术一样。

骗子热衷于包装“RWA”、“元宇宙”、“人工智能投资”等前沿术语。破解方法很简单：不断追问底层资产的细节。你可以参考专业律师的“灵魂三问”：

资产是什么？具体是哪处房产、哪批黄金、哪项专利？请提供产权证明、登记文件、独立的资产评估报告。
资产在哪里，谁托管？实物资产由哪家权威第三方机构托管？资金由哪家银行存管？能否提供托管协议？如果对方含糊其辞，说“在合作”、“在对接”，基本就是空中楼阁。
收益如何产生？是租金、股息还是分红？能否提供清晰、合法的盈利模式合同？如果说不清，那收益很可能就是来自后来者的本金。

这是最直接的数学警示。目前，我国受监管的稳健理财产品年化收益率普遍在1%-5%之间。任何承诺“日息1%”、“月收益30%”、“年化超过15%”且宣称保本的项目，你都可以直接视为骗局。请心算一下：年化210%，意味着投入1万元，一年后变3.1万元。这可能吗？

如果项目的收益规则中，出现了“直推奖”、“团队奖”、“层级奖”、“V1-VN等级”等字眼，并要求你发展下线才能提升收益，请不要有丝毫犹豫，这100%涉嫌传销。立即退出，并提醒你已邀请的人。

要求使用USDT等虚拟货币，或转账至个人银行账户、对公账户但频繁更换收款方，都是危险信号。这旨在规避反洗钱监控，为跑路做准备。我国明确禁止虚拟货币用于作为支付工具。

立即停止任何新投入：切勿有“再投点把之前本金赚回来”的侥幸心理，这只会扩大损失。
全面、静态保存证据：包括但不限于：公司宣传材料（海报、PDF）、所有与客服或推荐人的聊天记录（截图、录屏）、你的投资转账记录（虚拟货币交易哈希TxID、银行卡转账截图）、收益截图和提现受阻记录。建议进行网页公证或使用可信时间戳固化证据。
向监管部门实名举报：携带证据，前往项目公司注册地或你本人所在地的地方金融监督管理局（处置非法集资牵头部门）和公安机关经侦部门进行举报。清晰说明其“非法集资+传销”的双重违法性质。
调整心态，依法维权：必须清醒认识到，此类案件资金追回比例低、周期长。应将其视为一次深刻的教训，通过合法渠道理性维权，避免采取过激行为或陷入“二次诈骗”（如找“黑客追赃”、“维权律师”先交高额费用等）。

总结而言，在投资的世界里，最坚固的“防火墙”是你自己的常识与理性。当一家实体公司开始兜售无法验证的炫酷概念、违反常理的高额回报，并鼓励你拉朋友下水时，无论它看起来多么“正经”，请转身就走。保护好自己的财富，就是对这类骗局最有力的打击。

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